UNNIVERRSIDDAD DDE GRRANAADA TESIIS DOCTTORAL BLANNQUEO DE CAPIITALES YY SECREETO BANNCARIO.. PREESENTADAA POR Víctor MManuel Esppaña Albaa Directoraa: Dra. Dña. Mª Ángeles Cuadraado Ruiz, PProfesora TTitular de DDerecho Penal. Univeersidad de Granada FFacultad de Derechoo, Departammento de DDerecho Penal. GGranada, Esspaña 2016 Editor: Universidad de Granada. Tesis Doctorales Autor: Víctor Manuel España Alba ISBN: 978-84-9125-975-6 URI: http://hdl.handle.net/10481/44018 BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO. Víctor Manuel España Alba Tesis doctoral presentada por el doctorando para optar al título de Doctor en Ciencias Jurídicas, por la Universidad de Granada. Directora: Dra. Dña. Mª Ángeles Cuadrado Ruiz. Profesora Titular de Derecho Penal. El Delito de Blanqueo de Capitales y su relación con el Secreto Bancario Programa Formativo de Doctorado en: Derecho Penal y Política Criminal. Universidad de Granada Facultad de Derecho, Departamento de Derecho Penal Granada, España 2016 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO 4 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO A mi familia y amigos, que son quienes dan sentido a mi vida y quienes siempre estarán en mi corazón. 5 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO 6 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO INDICE 1. ABREVIATURAS --------------------------------------------------------------------------------------- 13 2. INTRODUCCIÓN --------------------------------------------------------------------------------------- 15 PRIMERA PARTE CAPITULO PRIMERO: GLOBALIZACION FINANCIERA Y CRIMEN ORGANIZADO. 1. Globalización financiera, pérdida de poder del Estado --------------------------------------- 20 2. Crimen organizado, un desafío global ------------------------------------------------------------- 26 3. La corrupción como principal característica del crimen organizado ----------------------- 45 4. Toma de postura ---------------------------------------------------------------------------------------- 46 CAPITULO SEGUNDO: APROXIMACION SOCIAL AL BLANQUEO DE CAPITALES, CONCEPTO, CARACTERISTICAS, FASES. 1. El blanqueo de capitales como hecho social de relevancia jurídica ----------------------- 51 2. Concepto -------------------------------------------------------------------------------------------------- 52 3. Características ------------------------------------------------------------------------------------------- 57 3.1. El entorno social --------------------------------------------------------------------------------- 57 3.2. Magnitud económica ---------------------------------------------------------------------------- 58 3.3. Su vinculación con el crimen organizado -------------------------------------------------- 60 3.4. Internacionalización ----------------------------------------------------------------------------- 63 3.5. Profesionalización ------------------------------------------------------------------------------- 64 4. Fases ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 66 5. Toma de postura en relación a las distintas fases del blanqueo de capitales ----------- 71 7 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO CAPITULO TERCERO: EVOLUCION DE LA NORMATIVA INTERNACIONAL EN MATERIA DE BLANQUEO DE CAPITALES. 1. Recomendación del Comité de Ministros del Consejo de Europa de 1980 ------------- 72 2. Declaración de los Principios de Basilea --------------------------------------------------------- 73 3. Convenio de Viena de 1988. ------------------------------------------------------------------------ 75 4. G.A.F.I ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 76 5. Convenio del Consejo de Europa de 1990. ------------------------------------------------------ 79 6. Directiva 91/308/CEE. --------------------------------------------------------------------------------- 80 7. Convención de las Naciones Unidas de Palermo --------------------------------------------- 81 8. Directiva 2001/97/CE ---------------------------------------------------------------------------------- 83 9. Directiva 2005/60/CE ---------------------------------------------------------------------------------- 84 10. Convenio del Consejo de Europa de 2005 ----------------------------------------------------- 85 11. Directiva del Parlamento y el Consejo Europeo de 2013 ----------------------------------- 86 12. Directiva, 2015/849 ----------------------------------------------------------------------------------- 87 13. Toma de postura -------------------------------------------------------------------------------------- 88 SEGUDA PARTE CAPITULO CUARTOO: EL BIEN JURIDICO PROTEGIDO EN EL DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES. 1. El bien jurídico protegido ------------------------------------------------------------------------------ 92 2. La pluriofensividad como bien jurídico protegido ----------------------------------------------- 92 3. El orden socioeconómico ----------------------------------------------------------------------------- 93 4. La seguridad interior del Estado -------------------------------------------------------------------- 95 5. La administración de justicia ------------------------------------------------------------------------- 95 6. El bien jurídico protegido en el delito precedente ---------------------------------------------- 96 8 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO 7. La salud pública ----------------------------------------------------------------------------------------- 97 8. Toma de postura ---------------------------------------------------------------------------------------- 99 CAPITULO QUINTO: ANTECEDENTES HISTORICO LEGISLATIVOS DEL DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES EN ESPAÑA. 1. Ley orgánica 1/1988 ---------------------------------------------------------------------------------- 100 2. Ley orgánica 8/1992 ---------------------------------------------------------------------------------- 101 3. Ley orgánica 10/1995 -------------------------------------------------------------------------------- 103 4. Ley orgánica 15/2003 -------------------------------------------------------------------------------- 104 5. Ley orgánica 5/2010 ---------------------------------------------------------------------------------- 105 6. Ley orgánica 1/2015 ---------------------------------------------------------------------------------- 107 7. Toma de postura -------------------------------------------------------------------------------------- 108 CAPITULO SEXTO: EL DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES TRAS LA REFORMA DEL CODIGO PENAL ESPAÑOL DE 2015. A.TIPICIDAD ---------------------------------------------------------------------------------------------- 110 1. Tipo objetivo ------------------------------------------------------------------------------------------- 110 1.1. Comportamiento típico cometido en España o en el Extranjero ----------------------- 112 1.1.1. Adquirir bienes, sabiendo que tienen su origen en una actividad delictiva ------- 114 1.1.2. La posesión ---------------------------------------------------------------------------------------- 116 1.1.3. La utilización -------------------------------------------------------------------------------------- 118 1.1.4. Convertir -------------------------------------------------------------------------------------------- 119 1.1.5. Transmitir ------------------------------------------------------------------------------------------ 120 1.1.6. Realizar actos para ocultar, encubrir o ayudar a eludir las consecuencias del delito ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 121 1.2. Sujeto activo ----------------------------------------------------------------------------------------- 122 9 TESIS DOCTORAL: BLANQUEO DE CAPITALES Y SECRETO BANCARIO 1.2.1. El denominado Auto blanqueo ---------------------------------------------------------------- 122 1.2.2. La persona jurídica, el empresario y el intermediario en el sector financiero ---- 125 1.2.3. Facultativo, Funcionario Público, Trabajador Social, Educador y Docente ------- 128 1.3. El Objeto material ---------------------------------------------------------------------------------- 130 1.3.1. Origen del objeto material en una actividad delictiva ----------------------------------- 131 2. Tipo subjetivo ------------------------------------------------------------------------------------------ 132 2.1. El dolo ------------------------------------------------------------------------------------------------- 133 2.1.1. El dolo directo ------------------------------------------------------------------------------------- 133 2.1.2. El dolo eventual ---------------------------------------------------------------------------------- 135 2.2. La imprudencia -------------------------------------------------------------------------------------- 136 2.2.1. La imprudencia grave --------------------------------------------------------------------------- 136 2.2.2. La diferencia entre imprudencia grave y dolo eventual -------------------------------- 138 2.3. El error de tipo en el delito de blanqueo de capitales ------------------------------------- 139 B. CONSECUENCIAS JURIDICAS DEL DELITO ---------------------------------------------- 142 1. Las penas privativas de libertad ------------------------------------------------------------------- 142 1.1. Agravación de las penas privativas de libertad --------------------------------------------- 143 2. La pena de multa -------------------------------------------------------------------------------------- 147 3. La pena accesoria ------------------------------------------------------------------------------------ 148 4. El decomiso de la ganancia ------------------------------------------------------------------------ 150 C. ACTOS PREPARATORIOS ----------------------------------------------------------------------- 150 1. La conspiración ---------------------------------------------------------------------------------------- 151 2. La proposición ----------------------------------------------------------------------------------------- 152 3. La provocación ---------------------------------------------------------------------------------------- 152 4.Tentativa ------------------------------------------------------------------------------------------------ 152 D. LA AUTORÍA Y LA PARTICIPACIÓN ---------------------------------------------------------- 154 1. Autoría directa individual indirecta o inmediata ----------------------------------------------- 155 2. Autoría mediata y responsabilidad del dirigente del aparato organizador -------------- 155 3. Coautoría ------------------------------------------------------------------------------------------------ 156 4. Participación -------------------------------------------------------------------------------------------- 157 10