« Co-Financing Lifelong Learning TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH Lifelong learning is not yet a reality for all. Economic and financial factors continue to limit opportunities in ways that are neither efficient nor equitable. Part of the problem is that our Co-Financing societies still have the habit of viewing learning as something for the young, something that is state supported. There are deep-seated institutional and policy biases against investment in Lifelong Learning human capital. But promising signs of change have emerged in the past few years, including initiatives that make it easier for private and public actors to co-invest in lifelong learning. However, they do not yet represent systemic change. This report summarises the important economic and financial challenges that lifelong learning TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH poses. It reviews recent experience with initiatives to facilitate the co-financing of lifelong learning. It also takes stock of the political debate on the subject and explores the systemic C changes needed for society to claim that lifelong learning is a reality for all. o - F This report draws on the proceedings of the international conference, “A Systemic Approach in to Co-financing Lifelong Learning”, held in Bonn Germany in October 2003 and on work that a the OECD has carried out in co-operation with the European Learning Account Partnership n c Network. in g L if e lo OECD's books, periodicals and statistical databases are now available via www.SourceOECD.org, n g our online library. L This book is available to subscribers to the following SourceOECD themes: e a Education and Skills r n Finance and Investment/Insurance and Pensions in g Ask your librarian for more details of how to access OECD books on line, or write to us at [email protected] T O W A R D S A S Y S T E M IC A P P R O A C H www.oecd.org -:HSTCQE=UV]VUZ: ISBN 92-64-01810-7 91 2004 05 1 P Cover-e.fm Page 1 Tuesday, October 26, 2004 10:19 AM (cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:6)(cid:5)(cid:7)(cid:4)(cid:5)(cid:8) (cid:9)(cid:4)(cid:3)(cid:10)(cid:11)(cid:1)(cid:5)(cid:8)(cid:12)(cid:9)(cid:10)(cid:6)(cid:13)(cid:5)(cid:4)(cid:5)(cid:8) (cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:7)(cid:6)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:9)(cid:10)(cid:11)(cid:12)(cid:7)(cid:3)(cid:13)(cid:13)(cid:4)(cid:1)(cid:3)(cid:12)(cid:14) ORGANISATION FOR ECONOMIC CO-OPERATION AND DEVELOPMENT Cover-e.fm Page 2 Tuesday, October 26, 2004 10:20 AM (cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:6)(cid:3)(cid:7)(cid:5)(cid:0)(cid:4)(cid:8)(cid:9)(cid:0)(cid:1)(cid:8)(cid:10)(cid:11)(cid:0)(cid:4)(cid:0)(cid:12)(cid:5)(cid:11)(cid:8)(cid:11)(cid:0)(cid:13)(cid:0)(cid:14)(cid:10)(cid:1)(cid:3)(cid:7)(cid:5)(cid:0)(cid:4) (cid:3)(cid:4)(cid:15)(cid:8)(cid:15)(cid:10)(cid:16)(cid:10)(cid:17)(cid:0)(cid:14)(cid:12)(cid:10)(cid:4)(cid:7) (cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:2)(cid:5)(cid:6)(cid:7)(cid:0)(cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:9)(cid:3)(cid:7)(cid:10)(cid:11)(cid:12)(cid:13)(cid:0)(cid:14)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:17)(cid:8)(cid:6)(cid:18)(cid:13)(cid:6)(cid:7)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:4)(cid:10)(cid:19)(cid:6)(cid:13)(cid:20)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:0)(cid:1)(cid:5)(cid:3)(cid:10)(cid:4)(cid:0)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:14)(cid:21)(cid:7)(cid:16)(cid:0)(cid:22)(cid:13)(cid:11)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:26)(cid:27)(cid:28) (cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:29)(cid:16)(cid:10)(cid:11)(cid:16)(cid:0)(cid:11)(cid:5)(cid:23)(cid:13)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:15)(cid:8)(cid:3)(cid:11)(cid:13)(cid:0)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:30)(cid:27)(cid:7)(cid:16)(cid:0)(cid:31)(cid:13) (cid:7)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:26)(cid:14)(cid:28)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)!(cid:3)(cid:19)(cid:5)(cid:6)(cid:10)(cid:4)(cid:5)(cid:7)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:15)(cid:8)(cid:3)(cid:0)"(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:8)(cid:23)(cid:10)(cid:11) (cid:17)(cid:8)#(cid:8) (cid:13)(cid:3)(cid:5)(cid:7)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:22)(cid:13)(cid:18)(cid:13)(cid:12)(cid:8) (cid:23)(cid:13)(cid:6)(cid:7)(cid:0)$!"(cid:17)(cid:22)%(cid:0)(cid:4)(cid:16)(cid:5)(cid:12)(cid:12)(cid:0) (cid:3)(cid:8)(cid:23)(cid:8)(cid:7)(cid:13)(cid:0) (cid:8)(cid:12)(cid:10)(cid:11)(cid:10)(cid:13)(cid:4)(cid:0)(cid:20)(cid:13)(cid:4)(cid:10)(cid:19)(cid:6)(cid:13)(cid:20)& ’ (cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:5)(cid:11)(cid:16)(cid:10)(cid:13)(cid:18)(cid:13)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:16)(cid:10)(cid:19)(cid:16)(cid:13)(cid:4)(cid:7)(cid:0)(cid:4)(cid:2)(cid:4)(cid:7)(cid:5)(cid:10)(cid:6)(cid:5)(cid:24)(cid:12)(cid:13)(cid:0)(cid:13)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:8)(cid:23)(cid:10)(cid:11)(cid:0)(cid:19)(cid:3)(cid:8)(cid:29)(cid:7)(cid:16)(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:13)(cid:23) (cid:12)(cid:8)((cid:23)(cid:13)(cid:6)(cid:7)(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:5) (cid:3)(cid:10)(cid:4)(cid:10)(cid:6)(cid:19)(cid:0)(cid:4)(cid:7)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:5)(cid:3)(cid:20)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:12)(cid:10)(cid:18)(cid:10)(cid:6)(cid:19)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:0)(cid:23)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:11)(cid:8)(cid:2)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:13)(cid:4)(cid:28)(cid:0)(cid:29)(cid:16)(cid:10)(cid:12)(cid:13)(cid:0)(cid:23)(cid:5)(cid:10)(cid:6)(cid:7)(cid:5)(cid:10)(cid:6)(cid:10)(cid:6)(cid:19)(cid:0)(cid:15)(cid:10)(cid:6)(cid:5)(cid:6)(cid:11)(cid:10)(cid:5)(cid:12) (cid:4)(cid:7)(cid:5)(cid:24)(cid:10)(cid:12)(cid:10)(cid:7)((cid:28)(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:2)(cid:4)(cid:0)(cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:24)(cid:2)(cid:7)(cid:13)(cid:0)(cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:20)(cid:13)(cid:18)(cid:13)(cid:12)(cid:8) (cid:23)(cid:13)(cid:6)(cid:7)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:29)(cid:8)(cid:3)(cid:12)(cid:20)(cid:0)(cid:13)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:8)(cid:23)() ’ (cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:24)(cid:2)(cid:7)(cid:13)(cid:0)(cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:4)(cid:8)(cid:2)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:13)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:8)(cid:23)(cid:10)(cid:11)(cid:0)(cid:13)* (cid:5)(cid:6)(cid:4)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:0)(cid:23)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:5)(cid:4)(cid:0)(cid:29)(cid:13)(cid:12)(cid:12)(cid:0)(cid:5)(cid:4)(cid:0)(cid:6)(cid:8)(cid:6)#(cid:23)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3) (cid:11)(cid:8)(cid:2)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:13)(cid:4)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0) (cid:3)(cid:8)(cid:11)(cid:13)(cid:4)(cid:4)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:13)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:8)(cid:23)(cid:10)(cid:11)(cid:0)(cid:20)(cid:13)(cid:18)(cid:13)(cid:12)(cid:8) (cid:23)(cid:13)(cid:6)(cid:7))(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20) ’ (cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:11)(cid:8)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:24)(cid:2)(cid:7)(cid:13)(cid:0)(cid:7)(cid:8)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:13)* (cid:5)(cid:6)(cid:4)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:29)(cid:8)(cid:3)(cid:12)(cid:20)(cid:0)(cid:7)(cid:3)(cid:5)(cid:20)(cid:13)(cid:0)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:5)(cid:0)(cid:23)(cid:2)(cid:12)(cid:7)(cid:10)(cid:12)(cid:5)(cid:7)(cid:13)(cid:3)(cid:5)(cid:12)(cid:28)(cid:0)(cid:6)(cid:8)(cid:6)#(cid:20)(cid:10)(cid:4)(cid:11)(cid:3)(cid:10)(cid:23)(cid:10)(cid:6)(cid:5)(cid:7)(cid:8)(cid:3)( (cid:24)(cid:5)(cid:4)(cid:10)(cid:4)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:0)(cid:5)(cid:11)(cid:11)(cid:8)(cid:3)(cid:20)(cid:5)(cid:6)(cid:11)(cid:13)(cid:0)(cid:29)(cid:10)(cid:7)(cid:16)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:7)(cid:13)(cid:3)(cid:6)(cid:5)(cid:7)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:5)(cid:12)(cid:0)(cid:8)(cid:24)(cid:12)(cid:10)(cid:19)(cid:5)(cid:7)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:4)+ ,(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:8)(cid:3)(cid:10)(cid:19)(cid:10)(cid:6)(cid:5)(cid:12)(cid:0)(cid:23)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:11)(cid:8)(cid:2)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:13)(cid:4)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)!"(cid:17)(cid:22)(cid:0)(cid:5)(cid:3)(cid:13)(cid:0)(cid:9)(cid:2)(cid:4)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:5)(cid:28)(cid:0)-(cid:13)(cid:12)(cid:19)(cid:10)(cid:2)(cid:23)(cid:28)(cid:0)(cid:17)(cid:5)(cid:6)(cid:5)(cid:20)(cid:5)(cid:28)(cid:0)(cid:22)(cid:13)(cid:6)(cid:23)(cid:5)(cid:3).(cid:28) /(cid:3)(cid:5)(cid:6)(cid:11)(cid:13)(cid:28)(cid:0)0(cid:13)(cid:3)(cid:23)(cid:5)(cid:6)((cid:28)(cid:0)0(cid:3)(cid:13)(cid:13)(cid:11)(cid:13)(cid:28)(cid:0)1(cid:11)(cid:13)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:28)(cid:0)1(cid:3)(cid:13)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:28)(cid:0)1(cid:7)(cid:5)(cid:12)((cid:28)(cid:0)2(cid:2)*(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:8)(cid:2)(cid:3)(cid:19)(cid:28)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)3(cid:13)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:3)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:4)(cid:28)(cid:0)3(cid:8)(cid:3)(cid:29)(cid:5)((cid:28) (cid:1)(cid:8)(cid:3)(cid:7)(cid:2)(cid:19)(cid:5)(cid:12)(cid:28)(cid:0)(cid:31) (cid:5)(cid:10)(cid:6)(cid:28)(cid:0)(cid:31)(cid:29)(cid:13)(cid:20)(cid:13)(cid:6)(cid:28)(cid:0)(cid:31)(cid:29)(cid:10)(cid:7)4(cid:13)(cid:3)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:28)(cid:0),(cid:2)(cid:3).(cid:13)((cid:28)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)5(cid:6)(cid:10)(cid:7)(cid:13)(cid:20)(cid:0)6(cid:10)(cid:6)(cid:19)(cid:20)(cid:8)(cid:23)(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)5(cid:6)(cid:10)(cid:7)(cid:13)(cid:20)(cid:0)(cid:31)(cid:7)(cid:5)(cid:7)(cid:13)(cid:4)+ ,(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:15)(cid:8)(cid:12)(cid:12)(cid:8)(cid:29)(cid:10)(cid:6)(cid:19)(cid:0)(cid:11)(cid:8)(cid:2)(cid:6)(cid:7)(cid:3)(cid:10)(cid:13)(cid:4)(cid:0)(cid:24)(cid:13)(cid:11)(cid:5)(cid:23)(cid:13)(cid:0)(cid:23)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:4)(cid:0)(cid:4)(cid:2)(cid:24)(cid:4)(cid:13)7(cid:2)(cid:13)(cid:6)(cid:7)(cid:12)((cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:3)(cid:8)(cid:2)(cid:19)(cid:16)(cid:0)(cid:5)(cid:11)(cid:11)(cid:13)(cid:4)(cid:4)(cid:10)(cid:8)(cid:6)(cid:0)(cid:5)(cid:7)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:20)(cid:5)(cid:7)(cid:13)(cid:4) (cid:10)(cid:6)(cid:20)(cid:10)(cid:11)(cid:5)(cid:7)(cid:13)(cid:20)(cid:0) (cid:16)(cid:13)(cid:3)(cid:13)(cid:5)(cid:15)(cid:7)(cid:13)(cid:3)&(cid:0) 8(cid:5) (cid:5)(cid:6)(cid:0) $9:(cid:7)(cid:16)(cid:0) (cid:9) (cid:3)(cid:10)(cid:12)(cid:0) (cid:14)(cid:25)(cid:26)(cid:21)%(cid:28)(cid:0) /(cid:10)(cid:6)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0) $9:(cid:7)(cid:16)(cid:0) 8(cid:5)(cid:6)(cid:2)(cid:5)(cid:3)((cid:0) (cid:14)(cid:25)(cid:26)(cid:25)%(cid:28)(cid:0) (cid:9)(cid:2)(cid:4)(cid:7)(cid:3)(cid:5)(cid:12)(cid:10)(cid:5) $;(cid:7)(cid:16) 8(cid:2)(cid:6)(cid:13) (cid:14)(cid:25);(cid:14)%(cid:28)(cid:0)3(cid:13)(cid:29)(cid:0)<(cid:13)(cid:5)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)$9(cid:25)(cid:7)(cid:16)=(cid:5)((cid:14)(cid:25);(cid:30)%(cid:28)(cid:0)=(cid:13)*(cid:10)(cid:11)(cid:8)(cid:0)$(cid:14):(cid:7)(cid:16)(cid:0)=(cid:5)((cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:25)(cid:21)%(cid:28)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:17)4(cid:13)(cid:11)(cid:16)(cid:0)>(cid:13) (cid:2)(cid:24)(cid:12)(cid:10)(cid:11) $9(cid:14)(cid:4)(cid:7) (cid:22)(cid:13)(cid:11)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:25)?%(cid:28)(cid:0)@(cid:2)(cid:6)(cid:19)(cid:5)(cid:3)((cid:0)$;(cid:7)(cid:16)(cid:0)=(cid:5)((cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:25)(cid:26)%(cid:28)(cid:0)(cid:1)(cid:8)(cid:12)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)$99(cid:6)(cid:20)(cid:0)3(cid:8)(cid:18)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:25)(cid:26)%(cid:28)(cid:0)6(cid:8)(cid:3)(cid:13)(cid:5) $(cid:14)9(cid:7)(cid:16) (cid:22)(cid:13)(cid:11)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)(cid:14)(cid:25)(cid:25)(cid:26)%(cid:0)(cid:5)(cid:6)(cid:20)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:31)(cid:12)(cid:8)(cid:18)(cid:5).(cid:0)>(cid:13) (cid:2)(cid:24)(cid:12)(cid:10)(cid:11)(cid:0)$(cid:14)(cid:21)(cid:7)(cid:16)(cid:0)(cid:22)(cid:13)(cid:11)(cid:13)(cid:23)(cid:24)(cid:13)(cid:3)(cid:0)9(cid:27)(cid:27)(cid:27)%+(cid:0),(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:17)(cid:8)(cid:23)(cid:23)(cid:10)(cid:4)(cid:4)(cid:10)(cid:8)(cid:6) (cid:8)(cid:15) (cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)"(cid:2)(cid:3)(cid:8) (cid:13)(cid:5)(cid:6)(cid:0)(cid:17)(cid:8)(cid:23)(cid:23)(cid:2)(cid:6)(cid:10)(cid:7)(cid:10)(cid:13)(cid:4)(cid:0)(cid:7)(cid:5).(cid:13)(cid:4)(cid:0) (cid:5)(cid:3)(cid:7)(cid:0)(cid:10)(cid:6)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)(cid:29)(cid:8)(cid:3).(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13)(cid:0)!"(cid:17)(cid:22)(cid:0)$(cid:9)(cid:3)(cid:7)(cid:10)(cid:11)(cid:12)(cid:13)(cid:0)(cid:14)(cid:30)(cid:0)(cid:8)(cid:15)(cid:0)(cid:7)(cid:16)(cid:13) !"(cid:17)(cid:22)(cid:17)(cid:8)(cid:6)(cid:18)(cid:13)(cid:6)(cid:7)(cid:10)(cid:8)(cid:6)%+ (cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:1)(cid:6)(cid:7)(cid:7)(cid:8) (cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:5)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:9)(cid:6)(cid:8)(cid:2)(cid:1)(cid:10)(cid:2)(cid:6)(cid:11)(cid:12)(cid:13)(cid:1)(cid:8)(cid:14)(cid:8)(cid:10)(cid:6)(cid:2)(cid:9)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:6)(cid:15)(cid:8)(cid:9)(cid:16)(cid:4)(cid:5)(cid:8)(cid:17)(cid:6)(cid:2)(cid:18)(cid:8)(cid:15)(cid:6)(cid:2)(cid:8)(cid:7)(cid:6)(cid:7)(cid:19)(cid:13)(cid:6)(cid:3)(cid:3)(cid:1)(cid:2)(cid:13)(cid:4)(cid:14)(cid:20)(cid:8)(cid:10)(cid:12)(cid:2)(cid:10)(cid:6)(cid:5)(cid:1)(cid:5)(cid:8)(cid:6)(cid:2)(cid:8)(cid:13)(cid:20)(cid:14)(cid:5)(cid:5)(cid:2)(cid:6)(cid:6)(cid:3)(cid:8)(cid:12)(cid:5)(cid:1)(cid:8)(cid:5)(cid:16)(cid:6)(cid:12)(cid:20)(cid:11)(cid:8)(cid:21)(cid:1)(cid:8)(cid:6)(cid:21)(cid:9)(cid:14)(cid:4)(cid:7)(cid:1)(cid:11)(cid:8)(cid:9)(cid:16)(cid:2)(cid:6)(cid:12)(cid:22)(cid:16)(cid:8)(cid:9)(cid:16)(cid:1) (cid:23)(cid:1)(cid:7)(cid:9)(cid:2)(cid:1)(cid:8)(cid:15)(cid:2)(cid:14)(cid:7)(cid:24)(cid:14)(cid:4)(cid:5)(cid:8)(cid:11)(cid:25)(cid:1)(cid:26)(cid:10)(cid:20)(cid:6)(cid:4)(cid:9)(cid:14)(cid:9)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:11)(cid:12)(cid:8)(cid:11)(cid:2)(cid:6)(cid:4)(cid:9)(cid:8)(cid:11)(cid:1)(cid:8)(cid:13)(cid:6)(cid:10)(cid:4)(cid:1)(cid:8)(cid:27)(cid:23)(cid:28)(cid:23)(cid:29)(cid:30)(cid:8)(cid:31) (cid:30)(cid:2)(cid:12)(cid:1)(cid:8)(cid:11)(cid:1)(cid:5)(cid:8)!(cid:2)(cid:14)(cid:7)(cid:11)(cid:5)(cid:19)"(cid:12)(cid:22)(cid:12)(cid:5)(cid:9)(cid:4)(cid:7)(cid:5)(cid:30)(cid:8)#$ %(cid:8)(cid:0)(cid:14)(cid:2)(cid:4)(cid:5)(cid:30)(cid:8)(cid:28)(cid:2)(cid:14)(cid:7)(cid:13)(cid:1)(cid:30)(cid:8)(cid:9)(cid:1)(cid:20)&(cid:8)(cid:27)’’(cid:19)((cid:29)(cid:8)))(cid:8) #(cid:8))#(cid:8)# (cid:30) (cid:15)(cid:14)(cid:26)(cid:8)(cid:27)’’(cid:19)((cid:29)(cid:8))%(cid:8)’)(cid:8)%#(cid:8)(*(cid:30)(cid:8)(cid:15)(cid:6)(cid:2)(cid:8)(cid:1)+(cid:1)(cid:2),(cid:8)(cid:13)(cid:6)(cid:12)(cid:7)(cid:9)(cid:2),(cid:8)(cid:1)(cid:26)(cid:13)(cid:1)(cid:10)(cid:9)(cid:8)(cid:9)(cid:16)(cid:1)(cid:8)-(cid:7)(cid:4)(cid:9)(cid:1)(cid:11)(cid:8).(cid:9)(cid:14)(cid:9)(cid:1)(cid:5)&(cid:8)/(cid:7)(cid:8)(cid:9)(cid:16)(cid:1)(cid:8)-(cid:7)(cid:4)(cid:9)(cid:1)(cid:11)(cid:8).(cid:9)(cid:14)(cid:9)(cid:1)(cid:5)(cid:8)(cid:10)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:5)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:5)(cid:16)(cid:6)(cid:12)(cid:20)(cid:11)(cid:8)(cid:21)(cid:1)(cid:8)(cid:6)(cid:21)(cid:9)(cid:14)(cid:4)(cid:7)(cid:1)(cid:11) (cid:9)(cid:16)(cid:2)(cid:6)(cid:12)(cid:22)(cid:16) (cid:9)(cid:16)(cid:1)(cid:8)(cid:23)(cid:6)(cid:10),(cid:2)(cid:4)(cid:22)(cid:16)(cid:9)(cid:8)(cid:23)(cid:20)(cid:1)(cid:14)(cid:2)(cid:14)(cid:7)(cid:13)(cid:1)(cid:8)(cid:23)(cid:1)(cid:7)(cid:9)(cid:1)(cid:2)(cid:30)(cid:8)(cid:23)(cid:12)(cid:5)(cid:9)(cid:6)(cid:3)(cid:1)(cid:2)(cid:8).(cid:1)(cid:2)+(cid:4)(cid:13)(cid:1)(cid:30)(cid:8)(cid:27)$ 0(cid:29)#$ (cid:19)0) (cid:30)(cid:8)(cid:31)(cid:31)(cid:31)(cid:8)1(cid:6)(cid:5)(cid:1)(cid:17)(cid:6)(cid:6)(cid:11)(cid:8)2(cid:2)(cid:4)+(cid:1)(cid:30)(cid:8)2(cid:14)(cid:7)+(cid:1)(cid:2)(cid:5)(cid:30)(cid:8)3"(cid:8) (*(cid:31)’(cid:8)-."(cid:30) (cid:6)(cid:2)(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:8)4(cid:7)(cid:20)(cid:4)(cid:7)(cid:1)5(cid:8)(cid:0)(cid:0)(cid:0)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:9)(cid:10)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:11)(cid:1)(cid:8)"(cid:20)(cid:20)(cid:8)(cid:6)(cid:9)(cid:16)(cid:1)(cid:2)(cid:8)(cid:14)(cid:10)(cid:10)(cid:20)(cid:4)(cid:13)(cid:14)(cid:9)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:5)(cid:8)(cid:15)(cid:6)(cid:2)(cid:8)(cid:10)(cid:1)(cid:2)(cid:3)(cid:4)(cid:5)(cid:5)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:8)(cid:9)(cid:6)(cid:8)(cid:2)(cid:1)(cid:10)(cid:2)(cid:6)(cid:11)(cid:12)(cid:13)(cid:1)(cid:8)(cid:6)(cid:2)(cid:8)(cid:9)(cid:2)(cid:14)(cid:7)(cid:5)(cid:20)(cid:14)(cid:9)(cid:1)(cid:8)(cid:14)(cid:20)(cid:20)(cid:8)(cid:6)(cid:2)(cid:8)(cid:10)(cid:14)(cid:2)(cid:9)(cid:8)(cid:6)(cid:15)(cid:8)(cid:9)(cid:16)(cid:4)(cid:5)(cid:8)(cid:21)(cid:6)(cid:6)(cid:18) (cid:5)(cid:16)(cid:6)(cid:12)(cid:20)(cid:11)(cid:8)(cid:21)(cid:1)(cid:8)(cid:3)(cid:14)(cid:11)(cid:1)(cid:8)(cid:9)(cid:6)(cid:8)46(cid:23)2(cid:8)(cid:0)(cid:12)(cid:21)(cid:20)(cid:4)(cid:13)(cid:14)(cid:9)(cid:4)(cid:6)(cid:7)(cid:5)(cid:30)(cid:8)(cid:31)(cid:30)(cid:8)(cid:2)(cid:12)(cid:1)(cid:8)"(cid:7)(cid:11)(cid:2)7(cid:19)(cid:0)(cid:14)(cid:5)(cid:13)(cid:14)(cid:20)(cid:30)(cid:8)#$##$(cid:8)(cid:0)(cid:14)(cid:2)(cid:4)(cid:5)(cid:8)(cid:23)(cid:1)(cid:11)(cid:1)(cid:26)(cid:8)(%(cid:30)(cid:8)(cid:28)(cid:2)(cid:14)(cid:7)(cid:13)(cid:1)& 3 FOREWORD – Foreword Starting in the late 1990s, the OECD began examining the economic and financial issues that arise in implementing lifelong learning for all. Following a policy conference held in Ottawa in 20011, the OECD narrowed the scope of its work to focus on how lifelong learning might be co- financed. This phase documented and evaluated, to the extent possible, on- going experiments with co-finance mechanisms, and considered how policy could further facilitate the co-finance of lifelong learning. It was agreed to carry out this work in collaboration with the European Learning Account Partnership Network (ELAP). On the basis of seminars held in 2002, it was possible to identify a number of policy issues that need to be addressed in order to strengthen strategies for the co-financing of lifelong learning, particularly for adults. The Ministry of Education and Research of the Federal Republic of Germany agreed to co-sponsor an international conference to discuss such policy issues. A Systemic Approach to Co- financing Lifelong Learning was held in Bonn, Germany on 8-10 October 2003. The purpose of this report is to highlight the economic and financial issues that arise in the implementation of lifelong learning; examine why co- financing strategies have emerged recently, and the role they play in addressing those issues; take stock of the policy debate that transpired in the Bonn conference and consider the implications for future priorities in policy, practice and research. The report focuses primarily on the issues that arise in connection with lifelong learning for adults. The discussion of future priorities takes into account issues that arise with lifelong learning for other age groups. This report is based on a Conference Reference Paper that was prepared by the OECD to guide the discussion in the Bonn conference, and on a report on the conference proceedings prepared by Professor Ben Levin of 1 Results of the first phase of work were published in OECD (1999), “Chapter 1 – Resources for Lifelong Learning” in Education Policy Analysis 1999, Paris; OECD (2000) Where are the Resources for Lifelong Learning, Paris; and OECD (2001) The Economics and Finance of Lifelong Learning, Paris. CO-FINANCING LIFELONG LEARNING: TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH – ISBN-92-64-01810-7 © OECD 2004 4 FOREWORD the University of Manitoba in the capacity of General Rapporteur. Annex I contains the Conclusions of the Chair presented at the closing of the Bonn conference by Edelgard Bulmahn, the German Federal Minister for Education and Research. Annex II summarises recent lifelong learning co- financing initiatives that are described in more detail in the Catalogue of Recent Lifelong learning Co-financing Initiatives – 2004. Interested readers can find further details on recent experience with co-financing schemes in OECD (2003) OECD Papers: Special Issue - Mechanisms for the Co-finance of Lifelong Learning, Vol. 3, No. 6; and in A Catalogue of Recent Lifelong learning Co-financing Initiatives which can be found at www.oecd.org. CO-FINANCING LIFELONG LEARNING: TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH – ISBN-92-64-01810-7 © OECD 2004 5 TABLE OF CONTENTS – Table of contents Foreword.........................................................................................................3 Executive Summary........................................................................................9 Chapter 1 Background To The Current Debate: Economic And Financial Barriers To The Implementation Of Lifelong Learning For All...................13 1.1 Introduction.....................................................................................14 1.2 Dangers And Challenges: High Cost, Underinvestment, And Threats To Social Cohesion.......................................................................15 Lifelong Learning Is Likely To Be Costly.............................................15 Other Possible Causes Of Under-Investment In Lifelong Learning......18 Lifelong Learning Could Weaken Social Cohesion...............................21 New And Different Challenges Posed By Lifelong Learning................24 Chapter 2 Goals And Features Of Co-Financing Strategies Today..............27 2.1 Limits Of Earlier Experience..........................................................28 2.2 Re-Thinking Priorities And Strategies............................................30 A “Whole Of Government” Approach To The Problem Of Under- Investment..............................................................................................31 Empowerment Strategies To Redress Inequitable Financial Resources34 2.3 Recent Experience..........................................................................37 Overview Of Recent Approaches To Co-Financing..............................38 2.4. Issues Arising From Recent Experience And Analysis..................44 Returns To Lifelong Learning And The Implications For Co-Financing..44 Role Of Financial Institutions In Facilitating The Co-Finance Of Lifelong Learning.............................................................................45 Tax Policy And Lifelong Learning............................................................45 Framework Conditions To Facilitate Co-Financing..................................46 Co-Financing Lifelong Learning: Implications For Social Partners..........47 Co-Financing To Facilitate Internationalisation And Mobility.................47 Demand-Led Financing Of Lifelong Learning..........................................48 2.5 Conclusions.....................................................................................49 CO-FINANCING LIFELONG LEARNING: TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH – ISBN-92-64-01810-7 © OECD 2004 6 TABLE OF CONTENTS Chapter 3 The Current Policy Debate About A More Systemic Approach..51 3.1 Background To The Bonn policy conference.................................52 3.2 The policy issues..........................................................................53 3.3 The challenge of scope...................................................................55 3.4 Areas of agreement.........................................................................58 More investment is needed....................................................................58 Costs of learning must be shared...........................................................58 New mechanisms and structures will be required..................................59 A wider range of financing vehicles is needed......................................59 A “Whole Of Government” approach is vital........................................59 Countries will vary in their strategies....................................................60 More learning about what works is necessary.......................................60 3.5 Issues with diverse perspectives.....................................................61 Who should bear the costs of lifelong learning in what proportion?....................................................................................61 The link between benefits and contributions.........................................63 Variation in benefits...............................................................................63 Implications of demand-led financing...................................................64 Priorities for policy................................................................................65 Reaching target populations...................................................................65 3.6 Conclusions....................................................................................66 Chapter 4 The Limits Of Incremental Change: What Comes Next?.............69 Tax policy..................................................................................................72 The role of financial institutions in co-financing mechanisms..................73 Empirical and analytical questions............................................................73 Bibliography..................................................................................................77 Annex 1 Conclusions of the Chair - International Policy Conference..........81 Annex 2: Extracts From A Catalogue Of Recent Lifelong Learning Co-Financing Arrangements.........................................................................87 Australia.....................................................................................................87 Austria.......................................................................................................92 Belgium.....................................................................................................97 Canada.......................................................................................................99 Denmark..................................................................................................103 France......................................................................................................106 Germany..................................................................................................113 Italy..........................................................................................................115 Korea.......................................................................................................118 CO-FINANCING LIFELONG LEARNING: TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH – ISBN-92-64-01810-7 © OECD 2004 7 TABLE OF CONTENTS – Netherlands..............................................................................................120 Spain – Basque Region............................................................................123 Sweden.....................................................................................................126 Switzerland..............................................................................................131 United Kingdom......................................................................................134 United Kingdom - Wales.........................................................................137 United States............................................................................................139 CO-FINANCING LIFELONG LEARNING: TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH – ISBN-92-64-01810-7 © OECD 2004 9 EXECUTIVE SUMMARY– Executive Summary In the knowledge society access to opportunities to acquire needed knowledge, skills and competencies is essential for social progress and economic growth. Lifelong learning is a key strategy for ensuring such access. But as OECD Member countries progress towards implementing such a strategy, they face two challenges: (cid:1) The first is how to ensure an adequate overall level of investment in learning. Earlier work by the OECD suggests that lifelong learning is likely to be costly. Though initial education is largely publicly financed, the public purse cannot – and on equity grounds should not (cid:1) pay all the costs of lifelong learning, particularly for adults. This raises the question of how to ensure that there are adequate economic incentives and financial means to foster increased private financing of lifelong learning. (cid:1) The second is how to ensure the equitable distribution of learning. So far the distribution of lifelong learning is strongly biased in favour of more advantaged members of society. Those who already have higher levels of educational attainment and standards of living typically enjoy the greatest access to still more learning. Unless societies can increase participation of less-advantaged persons in lifelong learning, policies to favour lifelong learning run the risk of widening social divides, no matter how well-intended they are. Financing is one of the crucial policy levers for addressing these challenges. To be successful financing mechanisms must address the facts that besides being costly, the flow of benefits from lifelong learning are different from those from initial education, thus increasing the risk that traditional financing schemes will lead to under-investment. Financing mechanisms need to recognise that many of the outcomes of lifelong learning are poorly signalled leading to a high level of uncertainty over the returns and risk associated with investment in lifelong learning. They need to avoid encouraging patterns of lifelong learning that exacerbate the inequities in the distribution of qualifications acquired in the formal education sector. Prior experience is of limited use as a guide to how lifelong learning might be co-financed; new approaches need to be developed through a “whole of government” approach that empowers individuals. CO-FINANCING LIFELONG LEARNING: TOWARDS A SYSTEMIC APPROACH – ISBN-92-64-01810-7 © OECD 2004