2011 no. 30 AFKONDIGINGSBLAD VAN ARUBA uitvocting LANDSBFSI.UNT, houdende algemene maatregelen, van 19 mei 2011 wits van arfikel 6, vierde lid, van de Landseerottlening voorkoming en bes! seu en terrorismetinanciering (| amdybesluit regeling gelée}ijke nvermukingen) Uitgeyeven, 20 mei De minister vin Justitic en Onderwils. ALL. Dowers Pagina 2 Atkondliginysblad van Aruha 201 no. 30 IN NAAM DER KONINGIN! Ds endl. GOUVERNEUR van Aruba, tn oxcrweging genomen hehbende: dat ber.ter bescherming van het Arubaanse linanciéle stelsel tegen wilwasson of: ter- rorismetinanciering wonselijk is om nadere regels le stellen aan nansurllke of rechts- perscaen vau wie de beehijGactivitelten onder meer bestaen uit het vertighien van peldeliike ovenmakingen: Gelet op: amikel 6, vierde lid. van de Laudsverordening voorkoming, en bestriiding witwassen en terrorismelinuncieriugs Lett, de Raad van Advies gehoord, bestoten: §1 Algemeen Artikel 1 In dit iandsbestuit word: verstaan onder: betaler: sen rekeninghouder die een geldelifke overmuking vanaf de door hem gehouden rekening toes, al bij omubreken van een rekening, degene die de apdrucht tot het oveemoken var peld gevil, pegunsligde: degen dic de becogde uiteindelijke onteanger van de overgemuakte golden is; dicastverfener wiens beroyps- of be- ondertaver bestaat uit het aanbieden van geldovermakingsdienstens blokevecmaking: mocrdere atvonderlike geldeliike overmatingen dic vijn gebundeld met het oog op de icansinissie ervan, geldclifke evermaking: een Inunsactie die door een hetalingsdienstambieder Jangs elekwonische weg wordl uitgevoott voor seke- ring, van con. betaler met de bedacling bij cen beta- betalingsdienstaanbiedter Pagina 3 Afkendigingshlad van Aruba 201! no, 30 lingsclicnsiaanbieder golden beschikbaar to. stellen voor een begunstigde, ongeacht of de beteler an ee begunstigde én en devel le person Zin: inlermediaire betalingsdienst- aanbiedcr: een hetlingsdivnstasnhieder diz betrokken is bij de uitveering van geldelifke overmakingen zonder daat- boii in opdrucht van de betaler of de begunstigde te handelen: unicke identificatievode: con combinatie van letters, siters of syimbelen, door de betalingsdienstuanbieder bepaald, ovcreenkoorstig de protocollen van hel Sotalings- en ullwikkeliagssy+ lectn of het berichtensysteem dat voor de geldeliike overmakiag is gehrnikt: volledige infinmalic de informutic over een botaler die bestast ui I de valledige naam dan wel namen van de bera- Ter 2, het adies en rekeninenumuner van de betuker, ‘met dict, yerstande dat hot aaltes vervangen kun worden door de geboorteplaals en datum vn de hetaler, iin cligntidentificaticnummer of zijn identiteitsrumamer als bedocld in artikel worste lid, emderdeel ¢, var de Identititskaae tenverordening (AB 2001 no, 8 Artikel 2 Dil lardsbostnit is niet van wepassing op de navolgende yeldelijke overmakin- gen: 8. geldelijke overmakingen die met behulp van een crit of debit card worden ver- Ticht, mits de begunstigde een overcenkomst met de hotulingsdienstaanbieder hoelt op grond waarvan de betaling, voor de levering van gocderen on de verrichting van diensten mogelijk is, cn bij de geldelijke: overmaking een unizke identiticatiecodc is gevougd dic het mogelik maakt deze geldelijke overmaking temg te traceren naar de betalcr: b. geldeliiie overmakingen die via con mobiele welefbon of een smder digilaal of in- formatie technologic-megium worden verrich, indicn dergelifke ucllelijke ovsr- malkingen voora? cin betaald en het bedrag van A 300,- niet overschrijdem: ce. geldelijke avermakingen waarbij de butaler contant geld van zijn eigen rekening, afhsalt; d. geldelijke ovemmalcingen waacbij sprake is van eeu incassernachliging tussea twee Partijen op grond waxrvun bctalingen tussen deze pattiien via rekoniagen kunnen worden verricht, mits bij de geldelijke ovenmaking een unieke identificatiecode Is gevoegd dic Lit mogelijl: maakt de transaetic naae de betaler te tracere Payina 4 Adkondligingshlad ven Aruba 2011 no. 30 &. geldelijke overmakingen aan de overheid voor helasngen, boetes of andere he® ingen: £ geldeliike overmakingen wamhij vowel de betaler als de begunstigd: betalings- dienstuanbicders zija die voor eigen rekeuing handelen. §2. De vastlegaing van intormatic bij geldelijke ovennakiingen Astikel 3 1. Botalingsdienstuanbieders voogen de volledige informatie aver de betaler bij een geldovermaking, 2. Bij gobreke van het releeningnommer van de betaler yervangt de betaling dieustaanbieder van de betaler dit nummer door een unicke idepfificatiecade ann de and waarvan de yoldetijke overmaking (crug kan worden gettaceerd naar de belaler. 3, In afwijking van het eerste lid, kunnen betalingscicnseanubieders bij gelde- lijke overmakingen waarbij zowel de belalingsdienstaanbieder yaa de betaler als de betlingsdienstaanbieder van de begunstigde in Aruba zimn gevestigd, velstaan met hot rekeningnummer van de beéaler of een unieke identificutiecode aan de hand wanrvan de geldelijke overmaking terug kan worden getraceerd nat de betaler. fn dat geval ste’t do boualingsdienstaanbicder van de hotuler op verzoel, van de betalings- dienstaanbieder van de begunsligde binnen iterliik erie werkdagen na ontvangst van con dengelifk verrack de volledige informatie over de betaler ter heschikking van de boialingsdienstaanbicder van de hegunstiuele, Artikel 4 Indien de betalingsdienstusnbieder van de begunstigden buiten Aruba ziin ge- ‘vostiga, is bij blokowormakkingen elie allounstixg zijn van én hetaler artikel 3, eerste lid, niet van toepussing op de gehundelde afzonderijke geldovermakinucn, mits het blokbostand de in dat eerste lid bedovlde Informatie borat en bij de alamderlife geldovermakeingen het rekeningnummer van de betaler of wen unicke idenfilicaliccade is wevogd. §3. Verplichiingen van de betalingsdienstaanhieder Actiked 5 De betalingsdienstaanbieder van de begunstigde eoniralsert of de velden voor informatie over de belafer in het berichlensysteem ef het betalings- en afwikketings- aysteom dat voor de geldovermaking gebruikt wort, zijn ingevuld mer karalcters of invoartekens dic toegelaten 7ijn volgens de procedures van het borichten- of bet Tets- lings- en alwikkelingssysteem. Ken betalingsdieustaaabieder als bedveld in de earsie volzin, heschikt over effectieve procedures om hel optbreleen van de volgende intor- Pagina § Alkondigingsblad vin Aruba 201 20. 30 ie over de betaler op te merken a. bij goldovenmakingen waarhij de bclalingsticustaanbieder van de betaler in Aruba ix govostigd, de uit hoofe van artikel 3 verviste informatie: bs. bij gelduvermakingen waarbij de betalingsdienstaanbieder ean de hetafer buiten Aruba is ucvestigd, de in artikel 4, eerste lid, bedoelde volledige iformatic over de betaler, vaurhij im geval van blakovermakingen geldt dal die informatie allcen in de hlakovermaking dient te staan, en niet bij de daatin usbundelde afvonderlijice geldovernakingen. Artikel 6 Ingeval do betalingsdienstaunbivder van de hegunstigde bij de omtvangsr van geldelijke overmakingen constaleert dat de krachtens dit landsbes)uit verviste inior- atic over de betaler onvolledig, is, weigert hij de avermaking tot hij de bedoclde i- fosmatie heeft. ontvanyen, Artikel Imermediaire belalinusdicnstaanbieders dragen ervoor vor dat alle oatvanuen informutie over de betaler welke: tl] een geldeliike overmaking is gevocgd, bij die overmaking bil. Avtikel 8 ben betalingsdienstaanbieder bewaart de krachtens de wrlikelen 3 en. 4 verkre- gen gegevens on inlichtinysn geducende tien just, te eekenen vanal het tiidstip van de geldetijke overmaking, Aclikel 9 1, Een betalingsdicnsiaanbieder beschikt over procedures eu nuaatreyelen ter sake van: 2. de onverwijide verstreking wan de Bank ap diens verzoek van de bij geldoverma- Kingen te voogen intormatic over de betaler eh daatop betrekking hebbende be- vwijsstukken; b. de beshtitvorming ten asuzien van andere hetatingsdienstannbieders div regelmatig nalaren de verciste informatie over de betaler te versirckhea, 2, De Bank kun rogels stellen met batrekking lot de procedures en mntatregelen, fpeuboold in het eerste lid Pagina 6 Afkondigingsblad vant Aruba 2011 110. 30 $4. Sloubepaling Artikel 10 1. Dit handsbesluit treedt in werking op con bij laneshesluit (e bepalen tidstip. 2. Het kun worden aangehaald als | andsbeshit regeling goldoliike ovenrki- ger, Gegevon te Oranjestad, 20 miei 2011 A. Teomp-Yarzagaray De minister van Financitn, Communicatic, Uuiliteiton en Fin MLE. de Meza De minister vun Justitia en Onder AL, de Dowers